加密货币与传统金融：2023年的对决

如今的投资者面临着除了股票和债券之外的许多选择，加密货币与传统金融之间的辩论越来越普遍。
无论是公共机构还是私人投资者都在不断寻找能够带来丰厚回报且风险最小的投资工具。然而，随着一种新的资产类别的出现，风险偏好的性质在过去十年里发生了变化，这种资产类别可以在世界上任何地方获得。
在将资源投入任何行业之前，无论是去中心化金融(defi)还是传统市场，投资者需要了解这两者之间的区别。本文探讨了加密货币与传统金融的区别、相似之处以及现在是否是参与其中的好时机。
加密货币与传统金融
在加密货币与传统金融的辩论中，关键的区别在于它们的运营模式和可访问性。传统金融（tradfi）依赖于像银行这样的中央实体，由少数官员制定的规定约束着它，并受到地理和运营限制。尽管由于其悠久的历史而值得信赖，但这个系统往往排除了那些无法接触到金融服务的偏远地区的人。
另一方面，去中心化金融（defi）在没有传统银行基础设施的情况下运作，通过可审计的代码和智能合约提供透明度和社区参与。加密货币与金融强调了defi的灵活性，允许全球范围内无地理障碍地进行24/7交易，而不像美国股票交易所那样受限的交易时间。
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什么是传统金融？这是一个创新可能因为严格的监管合规性而缓慢的系统，而加密货币则鼓励新金融产品的快速发展。此外，与加密货币的快速且具有成本效益的交易相比，传统金融通常会产生更高的交易成本和较慢的跨境结算。
这两个行业的投资分析也有所不同。传统金融投资者关注的是市净率等指标，而加密货币投资者则考虑项目白皮书、代币经济学和社区参与度。加密货币与金融的比较凸显了金融服务的不断变化以及加密货币的吸引力日益增长。
2023年的加密货币与传统金融
市场在2023年经历了显著的价格波动。美国和全球各国的通胀似乎激励了对许多传统金融和去中心化金融行业的资金注入，以对冲经济衰退。
根据官方数据，标普500指数今年迄今为止增长了24.87%。
标普500指数年度增长 | 来源：spglobal.com
黄金，作为传统金融中最受欢迎的资产之一，在2023年达到了历史最高价。黄金价格在12月份达到了最高点，每盎司高达2150美元。这意味着在12个月内增长了13.3%。
2023年黄金价格。来源：goldprice.org
比特币（BTC）作为加密货币的领先区块链和代币，今年迄今增长了158%，超过了标普500指数和黄金。这种被称为数字黄金的加密货币在年底时以43000美元的价格交易，比2011年11月份创下的历史最高点低了约36%。
2023年比特币价格 | 来源：CoinMarketCap
另一种重要的加密货币以太坊（ETH）今年迄今增长了100%，也超过了黄金和标普500指数的盈利能力。目前，该币种的交易价格为2404美元，仍然是构建加密基础设施和推出代币和DApp的主要区块链。
2023年以太坊价格 | 来源：CoinMarketCap
然而，与传统金融相比，加密货币通常经历巨大的波动和价格波动。
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为什么人们更喜欢加密货币
尽管机构投资者的兴趣不断增长，但加密行业显然仍处于初级阶段，这一点需要注意，这可以从现货交易所交易基金（ETF）的炒作和多个司法管辖区对数字资产监管规则的制定得到证明。
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投资者正在向加密货币注入数十亿美元，寻求具有可观回报的新市场。尽管加密货币存在从安全问题到不良行为者的固有风险，但它也提供了透明度，因为任何人都可以使用Etherscan等工具查看区块链交易。
这种透明度允许匿名性，因为在链上交易显示在一个字母数字钱包地址下，而不是与个人信息（如姓名和地址）相关联的银行账户。
链上转账是不可变的，这意味着它们无法被更改或篡改，从而为用户增加了额外的信任层。许多去中心化金融协议也是开源的，任何人都可以查看底层代码，增强了加密货币社区的透明度。
因此，用户可以在管理风险的同时获得初期资本投资的高回报。此外，加密货币由集体控制，并在需求和供应存在的中立环境中鼓励点对点的金融互动。
重要的是，加密货币和去中心化金融对所有人开放，无论地理位置如何。您无需获得政府批准或银行授权即可参与加密货币交易。然而，加密货币交易在中国等一些国家是被禁止的。
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现在是投资加密货币的好时机吗？
加密货币与任何金融领域一样，有着牛市和熊市周期，市场要么上涨要么下跌。数字资产市场的历史运行以一到两年为周期，周期之间的间隔时间为12至34个月不等。
考虑到最后一次确认的牛市在2021年结束，随后在2022年经历了一次崩盘，标志着几家加密货币破产，并在2023年因机构投资者的兴趣而复苏，现在可能是评估加密资产投资的好时机。
华尔街巨头如
贝莱德公司
已经申请以现货价格投资比特币和以太坊的交易所交易产品。这是世界上两个最大的区块链和加密货币，市值总额超过1万亿美元。
像
摩根大通
这样的传统银行已经开始商业化区块链，并推动对房地产等实际资产的代币化。根据Coingecko的数据，区块链上的实际资产已经是一个价值数十亿美元的行业。
此外，比特币的减半预计将在2024年4月发生。这将有效地减半比特币的供应，并可能引发需求增加的局面。关于这一发展是否已经被定价，支持者之间存在分歧。然而，数据显示，比特币从未回到减半前的价格。
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循环模式的混合、机构对加密货币现货ETF的关注、比特币的减半以及普遍的看涨情绪意味着现在可能是投资加密货币的好时机。然而，在投资像数字货币这样的投机市场和风险资产时，应谨慎对待。
结论
免责声明：本文不构成投资建议。本页面上呈现的内容和材料仅供教育目的。
2023年，加密货币和传统金融都经历了重要的时刻。黄金等资产达到了历史最高点，全球最大的资产管理公司对比特币和以太坊感兴趣，这表明数十亿美元的零售资金可能很快涌入加密货币市场。
总的来说，顶级加密货币在表现上超过了传统市场，并在2023年的加密货币与传统金融对比中获得了胜利。然而，需要记住的是，这两个市场都可能非常波动，因此投资者在2024年或将来做出任何投资决策之前务必进行尽职调查。
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