2023年，美国证券交易委员会（SEC）在加密货币行业频频出现在新闻和加密货币媒体中。大多数新闻报道都围绕SEC对加密项目的诉讼或Gary Gensler的重要声明展开。然而，情况并非总是如此。
从2018年到2021年，SEC主要关注TON或KIK等主要ICO项目，监管机构对自由的美国加密货币市场的关注更多是个例而不是常态。变化始于2021年4月，当时加密友好的委员会主席杰伊·克莱顿被盖里·根斯勒取代。根斯勒的到来标志着SEC在加密货币领域的新教条，后来被Coinbase首席执行官称为“对加密市场的十字军运动”。
根斯勒在2021年9月的声明中提出了加密市场监管的观点，最初看起来是对面临监管不确定性的公司的友好提议。然而，自2022年初以来，SEC一直在就加密货币发表令人担忧的声明，加剧了SEC与加密货币之间的对立：
– SEC声称有权监管去中心化的DeFi平台。
– 所有PoS代币都具有证券的特征。
– 确定区块链的法律管辖权应该基于验证者的位置。
– 加密货币项目是SEC检查的主要重点。
在FTX破产后，情况进一步恶化，揭示了现有规则的缺陷和不足的投资者保护措施。到2023年，声明变得更加激进：
– 没有必要制定特殊法规来监管加密货币。
– 除比特币（BTC）以外的所有加密货币都是证券。
– 加密货币市场不符合监管要求。
– SEC计划重点关注DeFi领域。
– 美国只需要少数几种数字资产。
尽管对加密货币存在更友好的观点，比如反对霍伊测试（Howey test）适用于加密货币，但政策的整体方向和SEC的立场在很大程度上被认为对加密货币行业不友好。
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– SEC对Ripple的诉讼
– 美国监管机构于2020年12月对Ripple提起诉讼，指控该公司非法交易证券代币XRP。
– 近三年后的今年7月，纽约南区法院的法官阿纳丽莎·托雷斯裁定支持这个加密项目。她宣布XRP不能被分类为证券。然而，法官指出，机构销售的代币可能仍被视为涉及未注册证券的交易。
– 10月底，监管机构选择不再参与Ripple案件审判，导致对该网站管理层的所有指控被撤销。
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– SEC对Bittrex的诉讼
– 2023年4月17日，SEC在华盛顿州西区联邦地区法院对加密货币平台Bittrex提起诉讼。监管机构指控Bittrex充当未注册的经纪人、交易所和清算机构，向美国投资者提供与加密资产相关的服务，这些资产可能被归类为证券。
– 此外，根据委员会的声明，Bittrex以及该公司的CEO威廉·施哈拉从2014年到2019年，据称曾建议希望将自己的资产列在该平台上的发行人消除社交媒体和其他公共渠道上的潜在问题性声明。
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– SEC以对Bittrex不合规为目标
– 作为和解协议的一部分（需获得法院批准），被告同意签订终审判决，永久禁止Bittrex和施哈拉违反1934年证券交易法的第5、15(a)和17A条款，同时禁止Bittrex Global违反该法律的第5条款。
– 此外，Bittrex和Bittrex Global同意以共同和连带责任的方式支付14.4万美元的赔偿性损害赔偿金、400万美元的罚款和560万美元的民事罚款，总计2,400万美元。
SEC对Genesis和Gemini
– 一月份，SEC在纽约南区联邦地区法院对加密货币经纪商Genesis Global Capital和Gemini交易所提起诉讼，指控违反证券法。根据监管机构网站上的一份报告，法院文件声称，加密货币交易所和借贷者Genesis通过Gemini Earn计划非法提供和销售未注册的证券。
– Gemini平台上的投资者获得了通过该产品每年高达8%的收益的机会。SEC指出，投资者将自己的加密资产借给Genesis作为该计划的一部分，Gemini则充当中介并收取佣金，有时佣金高达4.29%。
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SEC对币安
– 6月初，SEC对加密交易所币安和首席执行官赵长鹏提起诉讼，指控其违反美国法律的多项违规行为。这些违规行为包括父公司（币安有限公司）接触美国客户资金、资金混合、违反证券法（将几种加密货币定性为证券）和误导投资者。
– 9月15日，SEC指控该加密交易所和首席执行官赵长鹏隐瞒信息并妨碍调查。监管机构要求法院进行司法审查，传唤关键证人，并发布司法命令提供所有请求的文件。
– 币安选择通过拒绝提供所需文件来延长诉讼进程，称SEC对加密货币的要求“过于繁重”。
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– 然而，币安不得不与美国监管机构达成共识。今年11月，这家领先的加密交易所同意和解，涉及首席执行官赵长鹏承认在美国洗钱案中的罪行。为了解决争端，赵长鹏宣布辞职，并自愿支付个人5,000万美元的罚款。此外，作为诉讼的一部分，该公司承认错误并同意支付43亿美元的罚款。
SEC对Coinbase
– 在币安之后，另一家加密交易所Coinbase也引起了SEC的关注。6月6日，监管机构指控该平台作为未注册经纪人运营。这是第二家收到SEC诉讼的重要加密货币公司。
– 根据SEC的指控，自2019年以来，Coinbase通过非法进行加密货币资产的购买和销售赚取了“数十亿美元”。与此同时，委员会认为Coinbase的未注册剥夺了投资者的重要保护措施，包括SEC的检查、记录保存要求以及利益冲突的保护。然而，监管机构的诉讼并没有阻止Coinbase的进一步发展。今年11月，该公司的股价创下了自2022年5月以来的最高值，此前SEC的加密货币新闻称币安及其前首席执行官赵长鹏承认违反了美国法律。
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SEC对Kraken
– 11月，SEC对Kraken的母公司提起诉讼，指控其未注册为交易平台。文件还指控Kraken的业务实践、内部控制和记录保存存在额外风险。
– 委员会注意到该平台独立审计师的声明，承认客户资金存在“重大损失风险”。特别是，官员记录了从存放着用户50亿美元的银行账户支付部分运营费用的情况。值得注意的是，2023年2月，该平台已经就委员会关于“未注册”的质押计划提出的指控达成和解。
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SEC对Hex
– 7月，SEC对HEX、PulseChain和PulseX创始人理查德·哈特提起诉讼，指控其销售未注册证券。根据SEC的指控，这位企业家从2019年开始通过三个项目（HEX、PLS和PSLX）出售代币，募集了超过10亿美元。诉讼指出，他将这些代币宣传为投资者“获取巨额财富的途径”。
– 这项诉讼是在纽约东区提起的，指控违反证券法。此外，委员会还指控哈特进行欺诈行为，他涉嫌挪用从PulseChain投资者那里获得的资金。特别是，监管机构提到了罕见的黑钻石“谜团”。2006年，它被列入吉尼斯世界纪录，成为世界上最大的切割钻石。2022年2月，哈特宣布以429万美元的加密货币在苏富比拍卖行购买了该钻石。
12月，SEC表示已经对位于芬兰的HEX创始人展开法律诉讼。在提交给纽约地区法院的一份声明中，SEC解释说，之前该机构无法亲自向哈特送达传票。该部门知道这个人住在赫尔辛基，但他的行踪被仔细隐瞒。
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SEC对Terraform
– 12月，SEC要求法院澄清Terraform Labs提供的加密资产的法律地位，并确定它们是否被视为未注册的证券。该请求由Jed Rakoff法官提出，他目前负责审理针对Terraform Labs及其前首席执行官Do Kwon的案件。
– 根据SEC的说法，加密货币Terra Luna Classic（LUNC）、TerraClassicUSD（USTC）和Mirror Protocol（MIR）及其相应的“镜像资产”符合证券的标准。监管机构通过指出这些资产的投资性质和被告方预期从中获利来为自己的立场辩护。
– SEC正在推动做出摘要判决，认为提供的事实足以做出决定。该机构对SEC针对Ripple案件夏季的简化决定不满表示担忧，担心可能会重蹈覆辙。
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SEC对加密货币的预测
2023年，SEC在加密货币项目方面非常活跃，采取执法行动并对数十家公司提起诉讼。一些案件涉及真实的欺诈和破产案件，另一些与SEC加密货币监管的空白和对代币和加密货币分类标准的缺乏有关，进一步加剧了SEC与加密货币之间持续存在的对立。
根据机构和许多分析师的预期，2024年应该是积极的市场监管之年。尽管香港或阿联酋为加密货币的发展创造了良好的条件，欧盟试图制定统一的规则，但以加里·根斯勒为首的SEC的压制机制在美国继续积极发展，基于选择性和不一致的证券立法的应用。
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