DeFi中的身份挑战解锁机构投资

在defi中克服身份挑战对机构投资至关重要。探索解决这一万亿美元瓶颈的方案。分散式金融（defi）正在迅速改变金融格局，为创新和金融服务民主化提供前所未有的机会。然而，尽管存在热度和潜力，机构对defi的投资仍然相当低。据分析师称，这一差距并非由于缺乏兴趣，而是由于传统金融（tradfi）机构在考虑defi投资时面临的重大合规挑战。机构投资者习惯于合规监管环境，其中遵守“了解您的客户”（KYC）和“了解您的业务”（KYB）规定是强制性的。这些规定旨在通过确保从事金融交易的实体经过验证且合法，以防止欺诈、洗钱和其他非法活动。然而，defi的去中心化本质对满足这些监管要求提出了独特挑战。让我们探讨这些身份挑战的复杂性、潜在解决方案以及对未来分散式金融的影响。机构投资中的瓶颈defi在接受crypto.news采访时，RDX Works的首席执行官皮尔斯·里德亚德表示，合规问题是阻碍机构投资defi领域的主要障碍。里德亚德进一步强调，机构区块链合规框架的至关重要性，这些框架与无许可的defi功能和功能相似，使机构能够充分利用分散式金融的潜力。此外，他强调了开发创新身份解决方案的紧迫性，这些解决方案能够将复杂的身份规则集应用于市场，同时不妨碍基础资产的流动性。他指出，如果没有这样的解决方案，机构投资者的参与将受到限制，吸引这些投资者的市场中资产的流动和活动也将受到阻碍。他认为，如果没有可行的身份解决方案来保护二级流动性，defi对机构来说仍然难以接近，阻碍了其发展成为主流金融生态系统。defi中的主要合规挑战数据隐私虽然许多加密货币都具有匿名性特征，但它通常会带来隐私问题和数据保护法规方面的挑战。为了符合法律，金融平台必须在维护用户隐私和符合法规方面取得平衡，尤其是对于持有大量资产的用户而言。代币分类和证券法面临的另一个合规挑战是加密空间中的加密货币或代币是否符合证券标准，并是否属于证券法规范。为了使传统金融机构参与到分散式金融中，监管机构必须澄清DeFi协议中使用的许多不同代币的法律地位。遵守证券法规可能很复杂，并具有重大的法律后果。不确定的监管环境除上述提到的问题外，数字货币法规在各个司法管辖区的不断演进也给tradfi带来了重大困难。关于加密货币应如何分类、征税和监管的缺乏清晰度为分散式金融领域的企业和用户带来了不确定性。新兴技术尽管defi领域一直在不断创新，采用了新技术，如去中心化身份（DIDs）和去中心化自治组织（DAOs），但这些进展也带来了额外的合规挑战。因此，监管机构经常难以理解和适应这些进展，并且通常在行业进步时不断努力跟上。跨境交易尽管加密货币便利了跨境交易，但不同国家的法规差异可能使国际转账复杂化。这意味着defi平台和defi用户必须遵守各国不同的法规标准，以便与全球活动保持合规。快速用户增长根据Statista的最新数据，到2024年4月底，全球已经有超过520万个唯一地址买卖过defi资产。尽管这是自2024年3月以来用户数量的大幅下降，但最新数字仍然代表了年度增长41%。根据数据，过去两年，唯一的defi用户数量增长了近700%。这一迅速增长带来了许多挑战，包括defi平台的合规性和可扩展性问题。这使得defi协议难以维持健壮的合规流程和程序，因为用户数量激增。你可能也喜欢：CBDC是反洗钱的终极武器吗？defi中的身份挑战除了上述提到的挑战外，伦敦对冲基金经理Nickel Digital Asset Management最近的一项研究确定了KYC和反洗钱（AML）规定的合规性作为阻止传统金融机构投资defi的主要障碍。近一半的参与者（47%）对defi领域的KYC和AML合规性复杂性表示担忧。回到里德亚德，RDX Works首席执行官强调，克服defi中的合规障碍，如KYC和KYB要求，需要从根本上重新评估身份在分散式金融生态系统中的概念化、管理和处理方式。当前一层网络的限制以太坊（ETH）等一层网络（L1），作为许多defi应用的支柱，面临着在与资产控制集成身份方面的重大限制。在这些网络上，身份和资产通常与单个私钥绑定。出于几个原因，这种方法从根本上存在缺陷：安全漏洞：单点故障意味着如果私钥遭到破坏，所有相关资产可能面临风险。缺乏灵活性：将身份和资产绑定到一个密钥可能会限制管理身份和资产的能力。低效性：一些分析师认为这种方法不具备可扩展性，并且可能无法适应需要强大身份管理系统的机构投资者的微妙要求。在他的提交中，里德亚德强调了在L1上普遍存在的传统假设，即用户与其账户同义，并且仅通过单个私钥验证其身份。在他看来，这并不符合合规标准。此外，里德亚德强调了要求将所有用户身份信息包含到区块链上的身份解决方案的不足，而不考虑加密。相反，他概述了新兴独立L1协议通过直接将身份解决方案整合到区块链架构中来应对这一挑战。据他介绍，这些解决方案旨在平衡隐私保护和促进合规遵从所需的选择性披露。一个尺码合适的方法的风险defi中目前的一刀切身份和资产管理方法可能会带来多种风险，包括以下方面：安全漏洞：一个受损的私钥可能导致所有关联资产的窃取。缺乏灵活性：机构需要能够管理其组织内多个身份和角色的能力，而这在单个私钥的情况下是不可行的。低效性：当前系统不允许对资产和身份进行有效管理，导致运营瓶颈。潜在解决方案身份和资产的分离解决上述问题的一个有希望的解决方案是身份和资产的分离。这种方法允许defi用户单独管理其身份，从而增强安全性和控制。此外，通过解耦这些元素，defi平台可以提供更灵活和安全的体验，更贴近机构投资者的需求。谈到这一潜在解决方案，RDX Works的首席执行官表示：“当我们登录应用程序时，我们希望能够将我们的身份与我们拥有的东西分离开来。为了控制我们的账户和资产，我们不希望有一个容易丢失或被盗的单一密钥，我们无法更改。”多因素身份验证在defi平台中引入多因素身份验证（MFA）也可以提供类似银行的安全体验。MFA需要多种个人证明形式，例如您了解的内容（密码）、您拥有的内容（硬件令牌）和您的生物识别验证。这种分层安全方法可以显著降低未经授权访问和资产盗窃的风险。应用特定身份其他一种正在Radix DLT等公司开发的解决方案是使用应用特定身份。它允许用户为不同的去中心化应用程序（dapps）创建不同的身份，确保隐私和安全。通过对身份进行分区，用户可以减轻单点故障的风险，并更好地控制其个人信息。网络上的凭证验证通过网络上的凭证验证促进合规对于允许安全共享经过验证的凭证而不暴露私人信息的凭证验证对于defi平台来说至关重要。这样的系统可以使defi平台满足监管要求，同时保留用户隐私和去中心化。Ridyard解释说：“Radix通过将账户的概念与身份的概念分离提供了这些基本原语。许多账户可以绑定到一个身份，以类似于传统合规结构的方式分离‘参与者’和‘资产’。”机构投资者的影响满足合规需求集成强大的身份解决方案的defi平台能够满足机构投资者的合规需求。通过提供一个安全、灵活和合规的环境，这些平台可以吸引大量机构资本。这不仅会增强defi的可信度，还会推动其主流采用。解锁100万亿美元的资本解锁约100万亿美元的机构资本的潜力不容小觑。这一资金涌入可以为defi市场带来前所未有的流动性，促进更高效和可扩展的金融服务。此外，机构的参与还可以激发创新，因为将开发新产品和服务以满足这些大型投资者的需求。谈到解锁机构资本对更广泛的defi生态系统的潜在影响，里德亚德评论说：“机构资本进入defi有可能成为变革性力量。这可能是将defi带入主流并普及的催化剂。”对defi生态系统的更广泛影响增加机构参与也可能在整个defi生态系统中产生连锁效应。像里德亚德这样的专家相信，增加的流动性可以导致更稳定和高效的市场，而资本的涌入可能推动创新和发展。此外，整合强大的身份解决方案可以增强defi平台的整体安全性和信誉度，惠及所有用户。结论defi的变革潜力在于其使金融民主化的能力和为金融服务提供开放获取。然而，要充分实现这一潜力，解决阻碍机构投资的身份挑战至关重要。通过开发诸如身份和资产分离、多因素身份验证、应用特定身份和网络上的凭证验证等解决方案，defi平台可以弥合分散式金融和传统金融机构之间的鸿沟。阅读更多：零知识证明是什么，如何保护您的数据？