币安创始人兼首席执行官认罪联邦指控 | 观点

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据称，全球最大的加密货币交易所币安的一名合规员工曾经写道：“如今洗钱太难了，来币安吧，我们为你准备了蛋糕。”
根据法庭文件显示，币安于2017年推出，紧随位于保加利亚的比特币交易所BTC-e关闭之后。币安通过不实施有效的反洗钱（AML）计划的核心组成部分，包括全面的了解你的客户（KYC）协议、系统监控交易或向美国金融监管机构FinCEN提交可疑活动报告（SAR），以追求增长和利润，取代了BTC-e，成为全球最大的数字资产平台。
相反，币安专注于吸引高交易量的美国客户，允许他们在平台上开设账户并进行数万亿美元的交易，而无需提交任何除电子邮件地址以外的身份信息。正如美国司法部长梅里克·B·加兰德所解释的那样：
币安服务于美国客户，有义务向FinCEN注册为货币服务业务，并实施有效的AML计划，以防止洗钱；阻止美国客户与制裁地区的客户进行交易。美国西华盛顿地区代理检察官特莎·M·戈尔曼表示：
币安未能实施有效的AML计划，导致非法行为者以各种方式使用币安的交易所，包括进行混币服务的交易，以掩盖数字资产的来源和所有权；将勒索软件的非法收益转移；转移暗网市场交易、交易所黑客攻击和各种与互联网相关的骗局的收益。币安没有报告涉及恐怖组织（包括哈马斯）、勒索软件、儿童性剥削材料和骗局等超过10万起可疑交易。正如财政部长珍妮特·L·耶伦所指出的：
币安还未实施控制措施，以防止美国用户与伊朗等制裁国家的用户进行交易；这样做导致美国用户和常住伊朗、古巴、叙利亚以及乌克兰被俄罗斯占领地区的用户之间进行了超过89.8亿美元的交易。司法部助理检察长马修·G·奥尔森解释说：“赵长鹏明知操作一家没有基本反洗钱保障的金融平台，该公司因此从美国用户和制裁地区客户之间的交易中获得了超过16亿美元的巨额费用。”从而“为制裁客户提供了对美国资本和金融服务的不受限制的访问”。作为结果，币安承认罪名，并同意支付超过40亿美元，解决美国司法部对违反银行保密法、未注册为货币传输业务以及违反国际紧急经济权力法案（IEEPA）的调查。作为认罪协议的一部分，币安同意没收25亿美元，并支付18亿美元的刑事罚款，总共罚款43亿美元，司法部长梅里克·B·加兰德指出，这是“美国历史上最大的企业罚款之一”。币安还分别与商品期货交易委员会（CFTC）、FinCEN和OFAC达成协议，司法部将向这些解决方案提供约18亿美元的信用。正如副检察长丽莎·O·莫纳科所补充的：
币安的创始人兼首席执行官赵长鹏，一位加拿大国籍人士，也对未能维护有效的AML计划表示认罪，违反了银行保密法，并辞去了币安的首席执行官职务。赵长鹏由前阿布扎比金融服务监管机构的成员理查德·腾接替，腾最近担任币安的全球区域市场负责人。
在币安的合规官员谈话的最后时刻，他可能模仿了玛丽·安托瓦内特的名言“让他们吃蛋糕”，这是币安的认罪协议的一部分，与美国财政部的FinCEN和外国资产控制办公室以及美国商品期货交易委员会协调一致。
币安的和解导致客户资金流出超过10亿美元，与6月初美国证券交易委员会指控币安及其创始人操纵客户资金并向监管机构撒谎时类似。正如财政部长珍妮特·L·耶伦所指出的：
币安与SEC的法律问题仍未解决。