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随着2025年第一季度的结束，今年在数字资产领域的发展并没有如许多人所预想的那样。然而，如果说加密货币有一件事情是始终不变的，那就是不可预测性。
尽管市场下跌，主要是由于全球经济因素超出其控制范围，但行业的乐观情绪依然高涨，有许多理由支持这种情绪。从美国可能出台的支持加密货币的监管框架，到DeFi的持续扩展，再到战略性加密货币储备和更多的人工智能，行业正不断成熟和发展。
尽管行业的自然波动性在可预见的未来仍将存在，但其成熟是由创新和更强大、更稳定的基础设施驱动的。这一基础将使行业能够专注于应对挑战并增加采用率。
尽管行业以不可预测性而闻名，但一些可能被忽视的趋势可能会对更广泛的生态系统产生巨大影响。
DeFi监管框架的出现
由于如果一个网络或协议不受单一实体控制，监管者很难对DeFi应用清晰的规则，那么在发生违规或担忧时，政府将联系谁呢？目前，DeFi免于直接监管，但美国、欧盟和英国正在探索有效立法这一快速发展的行业的方法。
在美国，众议院上周刚刚投票决定废除IRS规定，要求DeFi协议报告其加密销售收入。此举可能表明特朗普政府将倾向于制定一项监管框架，以保护投资者而不破坏DeFi的去中心化和创新特性。
到年底不太可能出台任何全面的DeFi监管，但可以期待政策制定者对可能采取的政策和方法有更好的理解。DeFi可能会继续采用了解客户（KYC）和反洗钱（AML）流程，并更加重视零知识证明等解决方案，这可能是增强DeFi合规性的有效方法。这是理想的方式，因为它在隐私与保持KYC和AML合规之间实现了平衡。
不同类型的传统金融影响
传统金融与加密货币之间的交汇日益增多，前者现在将后者视为合法的资产类别。传统金融对数字资产的逐步增加的兴趣在一定程度上促成了人们对更好风险缓解需求的认识。
投资组合多样化是降低金融风险的核心支柱，而指数基金历史上被证明比主动管理基金更有效。随着越来越多的散户投资者进入这一领域，加密指数如J’JO35，提供对前35个市值代币的曝光，可能成为一种流行选择，因为它在长期增长中表现稳定且投入最小。
尽管去年加密市场引入了现货ETF，但2025年可能会是指数投资在数字资产生态系统中扮演更重要角色的一年。
人工智能与加密钱包
人工智能在加密货币领域的扩展作用已被广泛记录，从AI交易算法和合规到智能合约优化及其他方面。虽然加密行业在实施代理AI方面一直是最积极的行业之一，但下一个在加密中应用的重大AI用例可能是在加密钱包中使用语音助手。
Tether在2月份宣布将很快推出一系列包含“AI比特币钱包助手”的AI应用时引起了轰动。这个钱包助手将帮助用户管理交易、跟踪价格变化并确保资金安全——所有操作均通过语音指令完成。Tether还推出了一个SDK，供开发者构建定制的AI代理，以实现语音控制的支付解决方案。
TOMI，一个构建隐私导向去中心化互联网的web3基础设施项目，最近推出了第一个用于web3钱包的AI驱动语音助手。此功能使TOMI钱包能够以无手的方式与数字资产互动，从而实现直观且更流畅的用户体验。随着更多AI语音指令功能进入其他加密钱包，例如GlobalEth的SimplifAI演示，这一发展是将AI融入以改善用户体验的更广泛趋势的一部分。
