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英国希望获取更多加密用户数据,正值KYC信任度遭遇新冲击

必读

新英国规则可能意味着更多来自加密用户的数据,正如最近泄露事件所显示的那样,这可能非常风险。

就在一家主要的加密平台承认承包商泄露用户信息之际,英国公布了严格的新规则,要求公司收集并报告每笔加密交易的详细个人数据。

从2026年1月1日起,在英国运营的加密公司将被期望监控几乎所有内容——每位客户、每笔交易、每次加密货币的移动。这是英国努力为这一长期被指责过于阴暗的领域带来透明度和问责制的一部分。

英国税务海关总署在5月14日的声明中发布了这一消息,表示加密公司需要收集所有个人用户的全名、家庭地址、出生日期和税务识别号码。公司、合伙企业和慈善机构等实体也在关注之中,要求提供合法的商业名称、地址和公司注册号码。

这包括每笔交易,即使仅仅是在钱包之间转移加密货币。该规则遵循国际标准,但进一步将其应用于英国境内,而不仅仅是跨境。公司将被期望每年提交报告,未能遵守的公司可能面临每位用户高达300英镑(约398美元)的罚款。

保护消费者

当局表示,此举是为了保护消费者并创建一个更强大的监管环境。但这显然也是为了填补税收漏洞,并跟上更广泛的全球标准,包括欧洲的MiCA法规。正如HMRC所言,公司应该现在开始准备,而不是在2026年,避免最后时刻的仓促应对。

区块链分析公司Elliptic的EMEA政策负责人Mark Aruliah在对ethnavigator.com的评论中表示,此举是一个“预期的下一步”,对于一个成熟到与传统金融平起平坐的行业来说。

“个人交易数据的报告在历史上一直是行业和消费者面临的挑战。这一关于报告法律义务的清晰性将有所帮助,同时也促进了新的报告服务的增长。”

Mark Aruliah

尽管Aruliah承认对小型初创企业可能造成的潜在负担,但他表示,向透明度的推动不仅是必要的,而且是迟来的。

“任何监管通常被视为对行业的额外成本负担,但这必须与其所提供的益处之间取得平衡。因此,小型公司可能会因为成本(即由于其规模和利润)而受到不成比例的影响,但这些义务仍然是一个预期的下一步,旨在与传统金融领域的一般报告义务相匹配。”

Mark Aruliah

但对于许多批评者而言,更大的问题不是收集数据,而是如何保护数据。

重大责任

这种担忧在加密货币交易所Coinbase最近确认涉及客户数据的泄露时变得尤为突出。根据这家美国加密交易所的说法,Coinbase海外工作的承包商被攻击者贿赂,获取了敏感客户信息。

这包括姓名、电子邮件、电话号码、地址,以及在某些情况下,部分社会安全号码。一些用户甚至报告称,护照和驾驶执照等身份证件被曝光。

Coinbase表示,此次泄露影响了不到1%的用户群体,尽管其每月活跃用户接近900万,即使这一小部分也代表了相当可观的人口。更糟糕的是,这正是英国现在希望公司收集和验证的个人数据——并且这一泄露事件引发了关于加密公司是否具备处理如此责任的紧迫问题。

尽管Coinbase声称其内部系统迅速发现了泄露,但区块链调查员ZachXBT表示,早在更早的时候就已经出现了麻烦的迹象。今年2月,他提醒注意一系列与Coinbase基础设施相关的诈骗案例,包括一名受害者在被假冒Coinbase支持代理欺骗后损失了85万美元。

如果英国的CARF对齐规则已生效,该公司可能面临数百万的罚款,更不用说更难量化的声誉损害了。尽管如此,这种对比难以忽视:英国正要求加密公司收集个人数据,恰逢世界上最大的交易所之一承认未能保护这些数据的安全。

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