投资契机

发现具有高流动性和有前途的defi代币。
披露：本文不构成投资建议。本页上的内容和材料仅用于教育目的。
去中心化金融（defi）生态系统是增长最快的市场之一，承诺让投资者在不需要第三方参与者的情况下更好地掌控资产。
2021年11月，defi总锁定价值（TVL）飙升至惊人的1790亿美元。然而，根据DefiLlama的数据，随着2022年知名加密公司的崩溃，该数字在2023年10月降至低点的350亿美元。
最近的整体市场反弹使得defi项目再次获得动力。根据DefiLlama的数据，自2023年10月中旬以来，总的defi TVL一直在不断上升，达到520亿美元。
本指南探讨了具有高流动性和出色社区的表现最佳的defi加密资产。在决定购买哪些defi代币之前，请进行自己的研究并考虑风险。
以太坊：奠基者
尽管很多人认为defi生态系统是随着2009年比特币（BTC）的诞生而诞生的，但以太坊（ETH）区块链为构建defi提供了坚实的基础设施。
根据DefiLlama提供的数据，以太坊目前在defi TVL中占据了50%以上的份额，达到了超过290亿美元。需要注意的是，基于以太坊区块链构建的二层网络已被排除在TVL之外。
虽然以太坊本身不是一个defi协议，但它仍然在这个列表中排名第一，因为它的基础设施有助于许多defi平台和去中心化应用程序（dapp）顺利运行并吸引数百万用户。
此外，以太坊的发展使得开发者能够通过其智能合约执行defi应用。
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流动抵押协议
Lido Finance：革新流动抵押
Lido Finance是锚定抵押类别中的开拓者，于2020年12月成为首个主流流动抵押协议。
Lido允许用户在保持流动性的同时抵押以太坊和支持的资产。
根据该项目的说法，这种灵活性使用户能够在市场波动期间获得抵押奖励而不锁定他们的资产，这是一个有用的功能。Lido超过225亿美元的巨额TVL使其成为web3场景中最大的defi协议。
持有Lido的原生代币LDO的人可以参与治理决策并从平台的整体增长中受益。随着流动抵押的日益重要和Lido的发展，LDO有潜力成为一种有价值的资产。
Rocket Pool：去中心化抵押
Rocket Pool旨在简化以太坊的抵押过程，采用去中心化的方法。通过资源汇集，Rocket Pool允许个人以至少0.01 ETH进行抵押，使抵押对更广泛的受众可用。
该协议致力于去中心化和社区所有权，与以太坊的原则相一致，这在其TVL里有所体现。该defi协议目前拥有29亿美元的TVL，较2022年12月的6.04亿美元有显著增长。
Rocket Pool的原生代币RPL近期因Coinbase在2023年8月投资该代币而受到关注。RPL持有人在协议的治理决策中有一定的利益。随着该协议的日益受欢迎和信任，RPL代币可能会见证需求增加。
去中心化交易所（DEX）
Uniswap：改变代币交换
Uniswap是一个旨在实现流动性提供民主化的自动化做市商（AMM），使任何人都能成为流动性提供者并赚取交易费用。
Uniswap的TVL超过38亿美元，是defi生态系统中至关重要的基础设施，可以实现最小滑点和费用的代币交换。由UNI代币持有者管理，该协议确保对代币持有者进行“积极管理”。
由于其作为治理代币的角色，UNI的持有人积极参与决策，塑造着这个快速增长的DEX的未来。
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Balancer：赋予自定义流动性池的权力
Balancer是一个多代币自动化做市商，赋予用户创建或向可定制的池中添加流动性的能力，赚取交易费用。Balancer因其灵活性而闻名，允许流动性提供者使用多达八种代币创建池子，并设置自定义权重。
Balancer的TVL已经飙升至超过9.93亿美元，将其置于总锁定价值最高的20个defi协议之列。因此，这个去中心化协议在defi生态系统中扮演着重要的角色。
Balancer的原生代币BAL对于协议的治理和流动性激励至关重要，促进了像其他协议一样的关键决策制定。流动性提供和治理参与的灵活性使BAL成为2024年值得关注的代币。
GMX：现货和永续DEX
GMX已迅速获得认可，成为Arbitrum网络上的去中心化现货和永续合约交易所。GMX提供低交换费用和零价格影响交易，其超过6亿美元的TVL显示出其快速增长和对defi社区日益增长的兴趣。
GMX代币今年已经展现出潜在的大幅涨价，最高涨至97美元的历史新高（ATH）。尽管距离这个价值下跌了45％，但该代币表现出巨大潜力，原因是GMX协议的扩展。
Curve Finance：稳定币交易的高效性
Curve Finance在defi领域促进稳定币交易。作为一个以稳定币为中心的DEX，Curve使用AMM来最小化滑点，并在稳定资产之间实现无缝交易。该平台承诺为流动性提供额外的费用收入。
Curve Finance涵盖了包括以太坊、Arbitrum、Polygon和Avalanche在内的多个链。尽管在2023年7月发生4700万美元的重入攻击，该协议仍然在defi市场上保持影响力。
借贷协议
AAVE：defi借贷的先驱
AAVE作为一个去中心化的货币市场协议，允许用户对加密货币进行借贷和赚取利息。
AAVE通过集成闪电贷和抵押品交换等功能吸引了投资者。它已经巩固了自己作为最大defi借贷平台之一的地位。
该协议扩展到包括Polygon和Avalanche在内的多个链，以提供更快速和更具成本效益的解决方案。AAVE代币在过去一年中增长了55％，成为推动发展的催化剂。
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Compound Finance：可供借贷和借入的机会
Compound Finance以多资产支持的cToken等产品为特色，没有信用检查和动态利率。用户可以向该协议的流动性池提供资产并赚取利息，或者根据提供的抵押品进行借贷。
Compound在TVL方面录得了最大的飙升，该协议进入了defi领域的前十名。COMP代币代表着治理的利益，将所有参与者的利益相结合，有助于构建一个真正去中心化的金融系统。
治理协议
MakerDAO：DAI稳定币的支柱
MakerDAO是defi领域最大的协议之一，作为DAI稳定币的支柱运作。DAI与美元挂钩，并由多余的抵押品支持，旨在提供一种稳定可靠的加密货币形式。
MakerDAO的系统允许用户开设抵押债务头寸（CDP），锁定抵押品并生成DAI。
MKR代币持有者参与的治理模式旨在确保去中心化。在2024年，考虑到其在MakerDAO生态系统中的作用，MKR将成为值得关注的顶级defi代币，因为它是维持DAI稳定所必需的收费抵押债务头寸之后的机制。
什么是defi币？
币通常与加密货币相关。Defi币或代币允许您使用去中心化应用和平台。这些包括去中心化交易所、借贷平台、抵押协议、现实世界资产、收益平台和dapp。
defi是一个好的投资吗？
每种投资都有自己的风险。上述defi币具有很高的潜力，良好的流动性和有前途的实用功能。然而，在投资defi币之前进行广泛的研究并谨慎行事始终是必要的。
在哪里购买defi加密货币？
您可以在不同的中心化和去中心化交易所购买defi加密货币。一些主要的中心化加密货币交易所允许您投资defi币，包括币安、Coinbase、KuCoin、Kraken、OKX和Bybit。
defi的未来如何？
专家认为，由于不同国家正在努力利用其潜力，defi的未来光明。预计到2030年，全球defi市场规模将达到2320亿美元。然而，重要的是记住，加密市场具有高度的波动性。尽管存在潜在的增长，但请考虑如何明智地投资defi，因为其中存在风险。
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