比特币：庞氏骗局的幕后黑手？

探索比特币庞氏骗局的争议。查看批评、庞氏解释以及比特币为什么不是庞氏骗局的原因。
演员本·麦肯齐主要以在《The O.C.》、《Southland》和《哥谭》中扮演吉姆·戈登(Jim Gordon)而闻名，他在这个角色中是一个不屈不挠的警察，在一个充满犯罪和暴力的城市中坚持正义。
然而，最近，麦肯齐借鉴了他吉姆·戈登角色的一部分，并开始了自己的十字军行动，这次不是针对小丑或马洛尼犯罪家族，而是针对加密货币。
麦肯齐是加密行业的一个积极批评者。他甚至写了一本名为《轻松赚钱：加密货币、赌场资本主义和欺诈黄金时代》的书，深入探讨了加密货币的危险性。
这位演员认为加密货币缺乏内在价值，并且容易被操纵。在2023年，他出现在美国参议院银行委员会面前，称加密货币是“历史上最大的庞氏骗局”。麦肯齐将加密行业与声名狼藉的金融家伯尼·麦道夫相提并论，后者在上世纪90年代初至2008年末的时间里，骗取了投资者数十亿美元，直到他的计划最终崩溃。
麦肯齐说得对吗？加密货币是庞氏骗局吗？不幸的投资者是被不可靠的加密货币运营商欺骗吗？让我们找出答案。
目录
什么是庞氏骗局？
比特币是庞氏骗局吗？
为什么比特币不是庞氏骗局
风险和考虑因素
结论
什么是庞氏骗局？
首先，我们需要知道什么是庞氏骗局。它是一种骗局，新投资者的资金被用来支付之前投资者的回报，而不是通过合法投资获得利润。这些计划承诺高回报以吸引人们。
它们本质上是一座如房屋一样的塔，只要有稳定的资金流来支付之前的投资者，就会继续存在。然而，当招募新投资者变得困难时，它们不可避免地会崩溃。
庞氏骗局以查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）的名字命名，他是一位在1920年代因此类骗局而闻名的意大利商人。庞氏骗局与金字塔骗局类似。两者都依赖于持续不断地吸引新投资者来维持运作，并利用新资金支付之前投资者承诺的回报。
主要的区别在于，庞氏骗局承诺高回报的投资，而金字塔骗局则根据招募的人数支付参与者的佣金。它们可能有基础产品或服务，但通常侧重于招募。
这两种计划都没有获得合法利润，本质上是不可持续的，最终会在招募新投资者变得困难时崩溃。加密货币被比作这两者。
比特币是庞氏骗局吗？
根据上面的定义，你可能会觉得加密货币和庞氏骗局之间有相似之处。这可能是为什么比特币（BTC），市值最大的数字资产，一直被指责类似于庞氏骗局的核心原因。
批评者认为比特币的价值完全取决于人们继续投资。他们认为，如果投资速度放缓，比特币的市场可能会崩溃。这种观点对比特币是否在购买物品或作为可靠的储蓄方式方面具有任何实际用途提出了疑问。
比特币和庞氏指控
在过去的一个博客文章中，软件工程师和加密批评家斯蒂芬·迪尔（Stephen Diehl）试图揭示他认为的比特币庞氏骗局。迪尔在他的评估中分解了比特币的基本价值主张，认为它缺乏任何有形资产或经济用途。
他认为，比特币被认为是庞氏骗局的想法是基于它的价值仅来自投机而不是任何真正的有用性。他认为，比特币的价值是由投机循环维持的，投资者希望新人加入并推高价格。
迪尔还强调了比特币价值主张的不可持续性。他认为，加密市场是基于非理性情绪运作的，投资者追逐回报，却没有对币种的基本机制有任何真正的了解。
此外，这位软件工程师批评了更广泛的加密货币生态系统，暗示其他代币遵循类似的投机交易和财富再分配模式。他认为这些代币除了承诺快速致富的诱惑之外几乎没有任何东西，回应了“无中生有的金钱”年代的古老吸引力。
迪尔认为，比特币和其他加密货币远离了传统的投资原则，依靠复杂的技术和市场热情来维持其高价。他警告投资者要警惕支持比特币骗局的广泛无知，提醒他们警惕诱人但毫无根据的承诺。
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加密货币庞氏骗局的例子
事实上，加密货币的去中心化特性为潜在骗局提供了一个平台，其中虚假代币承诺高回报，然后以投资者的资金消失。
一些臭名昭著的加密货币庞氏骗局的例子包括OneCoin和Bitconnect。仅在OneCoin中，投资者据报道损失了超过40亿美元，被虚假加密货币的巨额回报承诺所吸引。
另一方面，Bitconnect在最高峰时达到了35亿美元的估值，提供了一个高收益的借贷计划，鼓励投资者购买其Bitconnect Coin（BCC）并锁定该计划一段时间。
然而，事实证明该计划是一个庞氏骗局，早期投资者从新投资者产生的资金中得到支付。该计划于2018年关闭，其创始人Satish Kumbhani因涉及该计划而被美国政府起诉。
为什么比特币不是庞氏骗局
尽管有这些例子，区分骗局和真正的加密货币项目很重要。
反驳比特币是庞氏骗局的指控的一个有力论据是它的有限供应。比特币的不同之处在于它的最大限制是2100万枚，而不是庞氏骗局需要持续的新投资。支持者认为，这个限制改变了比特币的运作方式，将其价值基于稀缺性和需求，而不仅仅是吸引新人。
对抗庞氏指控的另一个辩护是比特币的去中心化网络。BTC交易在区块链系统上运作，由分散的计算机或节点验证和记录，不需要集中控制。
这与庞氏骗局组织者的运作方式形成鲜明对比，因为他们通常对投资者资金施加集中控制，操纵它们来维持骗局。
比特币的支持者声称这种加密货币具有内在价值，即使在市场低迷时也是如此。在他们看来，投资者可以在找到合作伙伴时将比特币换成其他资产或传统货币。
此外，区块链技术的透明度确保比特币网络上的每笔交易对任何人随时可见。这完全与庞氏骗局依赖于欺骗投资者和当局的秘密相悖。
现在，让我们谈谈波动性。虽然庞氏计划和金字塔计划承诺的是通常太好以至于不可置信的稳定回报，但比特币市场的波动性是不可预测的。
考虑到日内交易者经历的收益和损失的过山车式行情，有时仅在几个小时内。这样的不稳定运动与庞氏骗局稳定的表面形成鲜明对比。
风险和考虑因素
尽管许多人将加密货币视为令人兴奋的投资机会，但它并不是没有风险的。
首先，不是所有的加密货币和交易平台提供相同级别的安全性。一些较新的代币可能特别风险，并容易受到我们在这里讨论的庞氏骗局的影响。此外，如果您的加密货币丢失或被盗，没有安全网，所以在深入研究之前务必要充分调查。
来自年度金融密码学与数据安全会议的一份先前报告确定了这些风险。根据该报告，欺诈威胁在加密社区中仍然存在。骗子采用各种策略，从在论坛和社交媒体平台上垃圾信息的虚假链接到创建多个用户名来支持他们的计划。
研究还揭示了令人担忧的趋势，骗局通常源自相同的来源，使用不同的化名来掩盖他们的真实意图。
这些骗局的寿命不同，有些只持续一天，而有些持续多年。根据该报告，论坛管理员在关闭明显欺诈行为方面发挥着至关重要的作用，但欺诈线程中的活动水平可能影响其持续时间。
令人担忧的趋势是：骗子和潜在受害者之间的互动增加往往会延长谎言和合法性的幻觉。然而，他们之间的直接接触也可以帮助迅速制止这些计划。这是因为受害者更有可能揭露真相，发出警报并挫败骗子的计划。
此外，声誉在决定庞氏骗局的潜在成功方面起着主要作用。骗子的可信度（或缺乏可信度）可以显着影响他们诱捕的受害者数量。
结论
最终，比特币是否与庞氏骗局类似仍然是一个观点问题。支持者强调其独特特点，如有限供应和去中心化治理，而怀疑论者则指出其投机性质和监管挑战。
与任何投资机会一样，个人在进入波动的加密货币世界之前必须进行彻底的研究并谨慎行事。了解风险并理解辩论的细微差别可以帮助投资者对比特币在其投资组合中的作用做出明智的决策。